唐山市中小企业知识产权融资SWOT分析

【摘　要】 文章从唐山市中小企业知识产权融资的状况入手，对唐山市中小企业知识产权融资进行了优势、劣势、机会、威胁（SWOT）的战略分析，提出了唐山市中小企业知识产权融资的对策，以期对唐山市中小企业知识产权融资有所裨益。
【关键词】 中小企业； 知识产权融资； SWOT分析
知识产权是企业依法享有的对智力劳动成果占有、使用、处分和收益的权利。企业窗体顶端知识产权通常包含专利权、商标权、著作权（版权）、商业秘密、植物新品种、制止不正当竞争、厂商名称、原产地名称、货源标记、其他智慧成果等。近年来，我国中小企业融资难问题一直比较突出，许多企业试图以窗体底端知识产权为质押标的物出质，经评估作价后向银行等融资机构获取资金，这种融资方式称为知识产权质押融资。经济排名河北省第一的唐山市努力拓宽中小企业融资渠道，积极探索知识产权融资方式，并取得了一些成效。

一、唐山市中小企业知识产权融资状况

近年来，唐山市政府相关部门主动搭建银行企业对接平台，积极拓宽企业融资渠道，满足中小企业的不同融资需求，帮助企业加快发展方式转变。截至2010年，唐山市有6 000多家中小企业找到适宜的融资伙伴，融资总额达296.15亿元，融资规模居河北省首位。2010年，在河北省尚无先例的情况下，唐山市政府相关部门与知识产权相似度检测机构和评估机构接洽，在对金融单位进行走访和甄选后，选择天津银行作为重点融资银行，促成了拥有中华老字号和河北省著名商标的餐饮知名企业——唐山鸿宴饭庄成功融资获得贷款500万元。2011年，唐山市滦县燕滦果蔬专业合作社获得天津发展银行唐山分行500万元融资贷款，标志着河北省首例农产品商标权质押贷款成功。

二、唐山市中小企业知识产权融资SWOT分析

(一)优势（Strength）分析

1.中小企业发展迅速融资规模日益扩大

唐山市中小企业发展迅速，据市中小企业局数据：至2009年底，唐山市共有民营企业14.98万户，注册资金215.63亿元，从业人员61.9万人，缴纳税金42.1亿元，为全市提供了70%的就业岗位，在社会经济发展中扮演着越来越重要的角色。随着企业的不断发展壮大，融资需求和规模也日益增大，通过传统方式融资已很难得到满足。

2.中小企业知识产权数量与质量明显提升

唐山市中小企业以专利为代表的知识产权数量与质量明显提升，表现一是专利申请数量大幅增长；二是专利申请质量显著提高；三是专利申请结构进一步优化，涌现出了唐山三友集团等一些知识产权工作优秀企业。唐山三友集团2011年共申报专利30项，获得授权专利13项，均为历年之最，在第20届全国发明展览会上，有5项专利获奖。集团被授予“河北省十大优秀发明单位”、“河北省优秀发明创造单位”、“2011年知识产权优势企事业培育工作先进单位”等荣誉称号。在这样的好企业带动下，唐山市中小企业的知识产权数量与质量明显提升。

(二)劣势（Weakness）分析

1.中小企业对知识产权融资的意义认识不足

知识产权融资既可以促进专利技术商用化和产业化，也是中小企业融资瓶颈、加快中小企业发展的有效途径，做好这项工作具有重大意义。然而在现实中，唐山市一些中小企业对知识产权融资的意义认识不足。它们往往受限于规模、资金等因素，要么舍不得投入，要么缺乏强大的研发力量，导致其新产品的开发能力不强，有些企业甚至是“零专利”的状态；即使是自有知识产权的企业，有时也因为保护意识不强，权属纷争等问题而丧失拥有的权利，更没有意识到可以用知识产权进行融资。

2.中小企业缺乏知识产权融资的人才、知识和经验

知识产权融资在我国目前主要是质押融资。典型模式有：北京的“银行+企业专利权/商标专用权质押”的直接质押融资模式；浦东的“银行+政府基金担保+专利权反担保”的间接质押模式；武汉的“银行+科技担保公司+专利权反担保”混合模式。这几种模式涉及到银行、企业、政府、担保公司等多方主体。虽然唐山市中小企业的知识产权融资工作呈现出融资途径和方式越来越灵活多样，融资的规模和数量增长越来越快等特点，但缺乏知识产权融资专职人员、缺乏足够的知识和经验仍是中小企业面临的问题，这使得中小企业知识产权融资战略观念淡薄，把知识产权作为资产进行融资的实践不足。
　

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3.知识产权融资对中小企业信用状况和流量要求更高

传统上，银行更重视借款人本身的流量及相关的信用状况，以决定借款人的还款能力，而对于中小企业的知识产权质押价值则相对忽视。与传统银行贷款需要借款方提供第三方担保或有形资产担保相区别，知识产权质押并无担保物的可转换性。因此与传统的不动产抵押相比，知识产权的变现及流动性较差。另外现阶段企业知识产权意识普遍不高、知识产权转让市场较小，从目前看唐山市金融机构开展知识产权融资的成功案例较少，缺少具体的操作办法。

(三)机会（Opportunity）分析

1.知识产权融资政策法规陆续出台并逐步落实

近年来，我国陆续出台了《国家知识产权战略纲要》、《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》、《关于加强知识产权质押融资与评估管理，支持中小企业发展的通知》等一系列重要的知识产权融资指导性文件，鼓励和引导商业银行等金融机构和各类担保机构开展知识产权质押融资业务，标志着我国在推进中小企业知识产权质押融资，拓展中小企业融资渠道，切实缓解中小企业融资难方面迈出了重要一步。2010年河北省多部门联合制定了《河北省专利权质押贷款管理暂行办法》，省知识产权局在石家庄、唐山等5市和石家庄高新区启动了专利权质押贷款试点工作，共有6家企业获得7 000万元贷款融资，实现了河北省专利权质押贷款“零”的突破。这些政策法规无疑开创了唐山市中小企业贷款融资的新渠道，有助于解决中小企业“手捧专利融资无门”、“智本”无法直接转化为“资本”的困局。
2.具备中小企业知识产权融资战略推进的资源和平台2010年，国家知识产权局、共同发布了中小企业知识产权战略推进工程首批32家实施单位（均为城市）名单，河北省石家庄市、唐山市位列其中。试点市域内纳入工程重点培育的中小企业，国家将对其实施专利技术产业化项目、参与行业标准制定、申报省部级以上新产品、申请国内外专利等发生的费用，同等条件下优先予以必要的支持。唐山市作为首批试点，逐渐落实了相关配套措施，全面展开了实施工作，为唐山市中小企业知识产权融资提供了很好的条件。2012年4月，河北省专利技术（唐山）展示交易怎么写作中心暨唐山环渤海知识产权市场成立，又为聚集唐山乃至环渤海地区的优质创新资源，加快高新科技成果转化应用，搭建了一个重要平台。

(四)威胁（Threat）分析

1.中小企业知识产权的评估价值不确定性较大

众所周知，知识产权价值不易确定，知识产权价值的实现容易因科技进步、产品的生命周期、市场的竞争

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程度、企业自身经营及消费者偏好而产生波动性。因此对于质权人来说，根据知识产权现值的评估结果接受该项知识产权作为融资担保时，就要承担可能导致该项知识产权预期价值下降的风险。即使能够根据现有的各种因素分析得出一个较为准确的价值，也不能确定知识产权质押合同到期时知识产权的价值。知识产权融资最重要的环节是知识产权的评估，我国现有的知识产权评估方法缺乏统一的标准及规则，无法对知识产权的经济价值得出有效的公允结论，无形中影响了评估的后果。

2.全方位的知识产权融资机制尚待完善

知识产权融资在欧美发达国家已十分普遍，国内不少大城市也已开始进行中小企业知识产权质押贷款试点。但唐山市处于知识产权质押贷款的起步阶段，目前来看，知识产权融资的协同推进机制、知识产权融资的怎么写作机制、知识产权融资风险管理机制、知识产权融资评估管理体系、知识产权流转的管理机制等均有待完善。这些机制的完善是多方面和全方位的，而唐山市目前的中小企业与知识产权管理部门、各类商业银行、融资性担保机构、资产评估机构等单位的沟通和合作还不够深入，全方位的战略合作关系和常态化的对接机制还没有建立起来。

三、唐山市中小企业知识产权融资对策分析

(一)各相关部门要充分认识中小企业知识产权融资的重要意义

既环渤海又邻京津的唐山市，集港口、区位、产业、资源、人才、经济实力和财力优势于一身，极具发展潜力、开放开发能力和产业竞争力。基于此，2012年河北省委、省政府对唐山市提出了“努力走在全省最前列，经济总量达到全省五分之一”的要求。实现这个目标，就必须关注唐山市数量多、规模大的中小企业。因为这些中小企业有着巨大的发展潜力，是唐山市科技创新的主要载体和经济发展的重要推动力量。目前受世界金融危机的影响，这些企业普遍面临后续发展资金不足，做大做强困难的问题。如何解决中小企业遭遇的资颈问题，如何打通从“知本”向“资本”的融资渠道，推动专利技术成果转化成现实生产力，建立符合唐山市市情的专利权质押融资平台，已成为当务之急。

(二)做好风险分解与分步控制是中小企业知识产权融资顺利推进的关键

知识产权融资是一项复杂的系统工程，相关各方应认真做好这项工作的关键环节，切实做好风险分解与分步控制。首先中小企业要加强知识产权的管理，完善治理结构，规范企业运作；知识产权管理部门要对申请质押贷款的知识产权项目进行初选，准确把握中小企业资信情况，以滤掉有经营风险的申报项目，从而初步控制资信不良的中小企业因拖欠偿还贷款给知识产权融资带来的风险。其次知识产权专业法律机构应事前进行权属关系调查评价，专业写作技巧机构应对项目的侵权风险进行综合判断，以确认知识产权权属清晰、无误，同时滤除具有一定侵权风险的申报项目。然后由知识产权专业评估机构进行评估，将客观、准确和具有参考价值的评估数据提供给银行方面，为银行放贷决策提供可靠的参考依据。最后银行要建立贷款风险控制及补偿机制，合理设计知识产权质押信贷品种、简化贷款流程、确保知识产权融资贷款的合理、安全发放。只有把集中度较高的风险分类别、分阶段、分步骤地加以分解，才能把风险降到最低限度。

(三)加强政府扶持引导，大力推进中小企业知识产权融资工作

为确保知识产权融资在更广的范围和更深的层面推进，使更多的中小企业有效解决资金短缺的瓶颈问题，政府相关部门应通过制定和实施有关政策加以扶持和引导。一是完善知识产权质押登记管理，加大知识产权融资后的行政保护力度，维护各方权益。二是搭建对接平台建立知识产权交易市场并给予政策支持，实现银企对接，提高融资成功率。三是安排知识产权融资专项资金，对获得知识产权融资贷款的企业给予一定的贷款利息、评估费、担保费补贴。
总之，知识产权融资为唐山市中小企业解决资金匮乏问题开辟了一个新途径，而广泛深入地推动知识产权融资的基础，就是要思想上高度重视，行动中多方协作，通过政府政策扶持和引导将知识产权融资安全、持续、更广、更深地推开，使更多的中小企业有效解决资金短缺的瓶颈问题，从而实现规模化和可持续发展。●
【参考文献】
［1］ 国家知识产权局，等.关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知［S］.2010.
［2］ 志远，等.唐山市工商局：商标品牌战略实现历史性突破 ［N］.唐山劳动日报，2011-12-28.
［3］ 张伯友.知识产权质押融资的风险分解与分步控制［J］.知识产权，2009（2）.