后金融危机时代促进我国企业自主创新金融政策

摘要：后金融危机时代，企业自主创新能力的提升进一步得到了国家、社会和企业的关注。笔者基于后金融危机时代的特点，分析了金融政策对企业自主创新的重要促进作用，并通过国内外自主创新政策的比较分析，提出了重塑政府角色、建立切实怎么写作科技型中小企业的金融体系以及强化金融市场各要素三个方面的建议。
关键词：自主创新金融政策金融市场

1 研究问题的提出

1.1 后金融危机时代下的企业自主创新

自1912年熊彼特提出技术创新理论以来，创新理论已经逐渐发生一系列潜在、内质的变化。随着理论的发展，在如今技术竞争环境变化多端的趋势下，对技术创新理论的研究仍是这一时代的要求。2008年下半年爆发的全球金融危机给世界各国带来了不同程度的冲击和影响，由于金融泡沫的破裂，造成了市场需求萎缩，全球贸易大幅度下滑，经济总量减少，使全球经济环境发生了巨大变化。金融危机后，各国都将经济发展战略目标瞄准了新能源、低碳等新技术的发展，“低碳经济”已成为人类社会的一种共识，而技术创新带来的投资需求，将带动产业结构升级形成新的经济增长点。可见，技术创新不仅仅是企业发展的战略需求，更是全球经济发展的强烈需求。此次金融危机中，我国虽然受到的冲击相对发达国家较小，且经济恢复的相对较快，但我国的经济实力与发达国家相比还相差甚远。从长远来看，要加快经济发展的步伐，就要大力发展技术创新，要在产业发展中追赶国际的步伐就更应该加大对自主创新的重视和投入，只有通过自主创新提升我国专有技术的水平，才能实现在国际市场中的长久立足。
自主创新的主体是企业，其过程是将各种创新资源有机整合利用的过程，从创新想法的产生、到实践、到扩大、再到实现社会价值，这一过程不仅仅是产生新产品或新技术，更是市场化价值利益体现，后金融时代下，产品的生命周期越来越短，用户的需求越来越多样化和个性化，创新的难度也随之越来越大，这就要求企业能够控制自主创新的风险，以低成本、高质量、快速地提供各种创新性产品、技术和怎么写作，以及时满足市场需求。如何在最短的时间内比竞争对手更快地创造出大批量被市场所接受的商品，是企业面临关键问题之一。

1.2 金融政策对企业自主创新的支持作用

在众多关于影响企业自主创新因素的研究中，几乎所有的研究者都提到政府决策与支持这一因素对于推动企业自主创新起到了十分关键的作用，政策的激励、引导和协调等方面政策为企业进行自主创新提供了有利的外部环境，虽然内因是主要矛盾，但是在自主创新这一复杂过程中，若没有良好的外部环境，内因是无法起作用的。国外学者研究发现，在中小企业将技术转化为商品的过程中，因为新技术、新商品和新市场不成熟，创业者的经验不足，三分之二的技术创业企业，在其产品未大规模进入市场前就已消亡，从25万美元到600万美元是创业投资和风险投资的空白点，被称为是中小企业的“死亡谷”。可见，很多中小企业由于资金而非技术的问题，导致新技术或新产品夭折。企业是创新的主体，而企业自主创新的风险主体应该是政府，尤其是对于中小企业来说，政府给予的税收政策和金融政策等激励性措施是进行自主创新的大前提，否则一切创新冲动都是空谈。
在后金融危机时代，企业通过自主创新提升竞争力，已经成为地方性的战略部署，政府也应进一步为当地企业量体裁衣，适时适地的制定税收、金融等政策，加大力度鼓励企业自主创新，尤其要为科技型中小企业提供有利的发展空间。

2 国内外金融政策比较及启示

2.1 国内外金融政策比较分析

一个国家或地区的创新能力水平与其创新投入密切相关，欧美等发达国家在上世纪50年代便开始将创新作为推动工业发展和经济进步的重点，虽然亚洲部分创新国家，例如日本、韩国等起步较晚，但在创新投入力度上与欧美发达国家不相上下（见表1）：
科技创新的投入受国家资本和生产力等多方面因素决定，同其他国家相比，我国在努力加大创新投入的同时，还应该注重从科技政策上给予科技型企业更多的支持和帮助。就金融政策而言，一般主要包括货币政策、利率政策和汇率政策三个方面，而国家金融政策扶持企业科技创新，通常采用低息贷款或贷款贴息、贷款担保等形式。[3]美国和日本在这方面的政策效用比较显著。美国对企业的创新种子期带来的风险代偿实施补贴投融资，鼓励商业银行和投资机构向种子期的科技型企业投资；日本政府出资建立企业信用担保和再担保体系，由中小企业综合事务团对当地信用担保协会进行再担保，而政府来承担信用保证的风险，这样不仅一定程度上降低了企业自主创新的风险，更主要的是政府的政策支持

源于：大学毕业论文格式www.udooo.com

和保障为企业创新提供了良好的大环境。此外，英国和德国也分别实施政府风险担保计划和低息贷款等政策来支持企业自主创新。
我国政府颁布了《实施〈国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006－2020年）〉的若干配套政策》，该《政策》指出，为实施《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006－2020年）》，营造激励自主创新的环境，推动企业成为技术创新的主体，努力建设创新型国家，将实施十个方面的配套政策。其中出台了七条金融政策支持科技自主创新，包括“加强政策性金融对自主创新的支持”、“引导商业金融支持自主创新”和“政府引导和激励社会资金建立中小企业信用担保机构”等。可见，我国已将金融政策定为下一阶段促进科技自主创新的重要手段。

2.2 后金融危机时代我国企业自主创新的瓶颈

金融危机带给我们的，除了教训之外，更重要的应该是今后走自主创新之路的启发。在这场金融危机之后，企业一方面会更加注重自出创新，另一方面也会更加谨慎地进行自主创新，因为制约自主创新的方方面面中，最根本的压力或者动力来自于金融等方面因素，而政府从投入和政策两方面能给予企业最大的支持。就这一因素而言，后金融危机时代我国企业自主创新亟待解决的问题主要包括以下几方面：

2.1 支持企业进行自主创新的投入和金融性政策待加强

我国企业特别是民营企业进行自主创新，大部分是依靠企业家或科学家的创新科研冲动。在产学研的结合中，企业家和科学家的结合具有偶然性和不稳定性，这一过程缺乏成熟的流通渠道和政策支持。其偶然性指没有第三方来引导合适的双方进行合作而导致冲动的流失，而不稳定性指因资金等因素带来的风险造成创新“流产”的可能。因此，在企业进行自主创新伊始，就需要政府加大对其的关注和投入，包括人才、合作对象及资金的引导和支持，在创新过程中则应给予一定程度的风险承担，从而分解企业和科学家的创新顾虑，大大提升创新的成功率。

2.2 对科技型中小企业的金融怎么写作待创新

在我国科技创新型企业中，中小企业是资源较弱的一方，亦是有可能会强大的一方。资源弱体现在不如大型企业的人力、物力和财力等方面富足，而有可能强大，指的是中小企业可以凭借其对创新的专一投入和专一产出成为竞争优势，因为如果中小企业不进行创新将很快被社会淘汰，但大企业相对来讲可凭借其固有的优势，延迟被淘汰。对于中小企业来讲，资金来源及风险是制约其进行自主创新的主要因素之一，因此，应加强对科技型中小企业的金融怎么写作，从政府、相似度检测、商业银行等多方面进行怎么写作创新和完善，给予中小企业最大的支持和创新保障。

2.3 促进自主创新的金融市场待整合

“强大的资本市场是推动高新技术产业创新和发展的源动力，是自主创新的基础和保障，是推动创业投资的根本所在。”（蒋少华，2006）在后金融时代我国企业自主创新过程中，金融市场不仅仅指资本市场，还包括了政府。一个完善的金融市场，应该是通过政府同市场各方面资源的有机结合，发挥其引导、促进等多项功能，促进科技与资金的有效融合，实现自主创新同金融协同发展的市场。而现有的金融市场并未形成统一多功能的市场，仍需不断探索、改革和完善。

3 促进我国企业自主创新的金融政策

基于以上分析，笔者针对本文第二部分提出的瓶颈问题，提出以下三方面建议：

3.1 重塑政府角色，加大金融有关投入力度

直接的政府创新支出和补贴是重要的创新激励手段。[4]政府虽然不直接参与自主创新，但在创新的过程中却起着十分关键的作用，可谓是企业坚实的后盾。在现有的众多研究中，政府被广泛且主要看作是自主创新投入的主体，从人力、财力等方面给予最多的投入，而在金融危机之后，政府的角色应当重新被定义。无论是投入还是保障，政府应该是最大程度降低创新风险的主体。基于这样的角色定位，政府应在分析创新风险因素的基础上采取相应措施，因为企业家和科学家首先考虑的是创新风险，他们最不可控的也是创新风险，因此，只有能够最大程度降低创新风险的政府作保障，企业和科研机构才能在短时间内尽全力进行创新，否则，再多的资源都是空谈。
就金融这一风险因素来讲，政府应注重政策性金融对自主创新的促进作用，通过对金融性政策的建立和改革，实现政策性金融机构对科技创新型企业的帮扶，尤其是对中小企业以及重点项目和重点创新资源的金融支持。《实施〈国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006－2020年）〉的若干配套政策》中也指出了“国家开发银行在国务院批准的软贷款规模内，向高新技术企业发放软贷款，用于项目的参股投资。中国进出口银行设立特别融资账户，在政策允许范围内，对高新技术企业发展所需的核心技术和关键设备的进出口，提供融资支持。中国农业发展银行对农业科技成果转化和产业化实施倾斜支持政策。”

3.2 建立切实怎么写作中小企业自主创新的金融体系

科技型中小企业是创新大海中最需要扶持的角色，也是我国自主创新实现的主要力量，创新方面一般具有本土

摘自：毕业论文格式范文www.udooo.com

化、专一性、周期短的特点，在融资方面具有需求持续性强、时效性强和单笔资金相对较小的特点。政府应当根据中小企业的特点，量体裁衣，建立切实能够对中小企业自主创新起到鼓励和推进作用的金融体系。该体系应包含风险机制、鼓励机制和市场机制。
风险机制指政府同金融机构协调建立分散企业创新风险的机构和政策，我国在中长期规划中也指出“政府引导和激励社会资金建立中小企业信用担保机构，建立担保机构的资本金补充和多层次风险分担机制。”这种担保机构可以参考日本的成功经验，旨在通过政府对企业的信用担保，给予企业更广阔的创新空间。另一方面，也应进一步加强商业银行对当地创新活力强的中小企业的金融支持。鼓励机制指特定为创新能力强的中小企业制定的鼓励政策，例如建立融资绿色通道。这种创新能力包括具有市场前景的创新冲动、匹配的创新团队等，以最优创新资源优先为原则，为这些中小企业的融资降低门槛、简化程序、减少费用，使其能够在最短时间内获取最有利的金融支持，从而实现创新收益。市场机制指为创新能力强、创新成果优异的中小企业搭建快速的市场流通桥梁，使创新成果能发挥其最大的效用，收获最多利益的机制。

3.3 强化金融市场中各要素，使其发挥最大功能

金融市场是企业进行自主创新的首要环境，是科技型中小企业赖以生存的物质基础。金融市场是一个由政府及金融机构组成的二元市场，它的健全和完善直接影响着企业自主创新能力的提升。在现有的金融市场中，由于政府和金融机构、金融机构之间的结合度相对较低，导致了部分企业未能在金融市场得到有利支持，这就需要加强金融市场中各要素的结合，使其合力发挥到最大。首先，政府应当将不同类型的金融机构同相应的企业类别组合，例如中国进出口银行对高新技术企业发展所需的核心技术和关键设备的进出口提供融资支持，中国农业发展银行对农业科技成果转化实施倾斜支持政策，商业银行为当地创新能力强的中小企业实施融资优惠政策等。其次，政府应建立相关的金融性政策，对金融机构同企业的结合进行实时监督、反馈和调控，及时地了解市场需求和变化，以不断完善。
在我国企业自主创新的历程中，创新能力的提升一直是企业界、学术界及社会普遍关注的焦点，创新能力的提升直接关系着我国生产力的发展，也受社会多方面因素的影响，是一个复杂而艰巨的任务。经历金融危机时代之后，金融政策等相关因素成为今后我国企业自主创新发展中应当关注的重点，笔者认为应当重塑政府的角色，加大金融投入和政策制定的力度，建立切实怎么写作科技型中小企业的金融体系，在不断完善的金融市场中寻求发展的平衡点和提升路径，实现创新能力的提升。
参考文献：
吴建环，赵君丽.对我国支持自主创新的金融政策的反思，2007，4.
蒋少华.鼓励企业自主创新的金融政策研究[J].特区经济，2006，4.
[3]姜黎.科技政策引导和促进企业自主创新研究[D].浙江：浙江大学，2009.
[4]朱园圆.政府支出、税收和自主创新[D].武汉：华中科技大学， 2008.
作者简介：
蔡铎（1988-），天津科技大学经济与管理学院，研究实习员，研究方向：技术创新。
项目资助：天津市科技发展战略研究计划项目《本市促进企业自主创新的政策模拟研究》（11ZLZLZT05500）。