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摘要：我国银行经过商业化改制后,在内部管理、风险制约、问责制度等方面做出了持续的努力也取得很多经验；但是,这些内部制度的建立和实施并非量身而主要来自外部强制,导致商业银行的内部制约的形式基本具备而其精神实质的把握有着差距,由此,随着竞争环境和政策环境的不断变化,商业银行内部制约制度总会暴露出这样或那样的制约不足,并作为本论文的不足探讨。银行企业的管理工作千头万绪,但是加强企业的管理基础始终是管理之纲,内部制约及其制约制度就是典型的企业管理基础,建设、改善和有效实施内部制约是保证企业持续经营和稳健进展的坚实基础。根据笔者的以业观察和感受,垄断企业的内部制约进展还处于被动接受、被动建设和被动实施阶段,制约意识薄弱,制约手段单调,激励措施缺乏,面对未来国内外金融市场必定出现的激烈竞争,商业银行的内部制约的强度和质量将决定着企业进展的持续经营的安全性和健康程度。本论文通过对商业银行内部制约的探讨,参照《巴塞尔协议》标准对民生银行XX分行进行全面的风险管理进行浅析与评价,同时学习和借鉴外国商业银行内部制约的先进经验,比较民生银行XX分行的现行内部制约方式找出有着的漏洞和改善的方向,在此基础上,提出对民生银行XX分行的现行内部制约的优化案例和执行措施,以期在民生银行XX分行的内控管理方面更加改善,同时,对同行在竞争历程中的管理也具有一定的参考作用。关键词：民生银行XX分行论文内部制约论文风险环节论文制约手段论文
摘要3-4
Abstract4-6
目录6-7
第一章 导论7-14
1.1 选题背景及探讨作用7-9
1.2 对象与策略9-10
1.3 思路及框架10-13
1.4 主要贡献13-14
第二章 商业银行内控机制的相关探讨14-27
2.1 内控机制概述14-16
2.2 商业银行内制约度的要素及巴塞尔协议16-19
2.3 国外商业银行内部制约的经验及启迪19-27
第三章 民生银行XX分行内部制约近况及有着的不足27-38
3.1. 民生银行XX分行概况27-28
3.2 民生银行XX分行内部制约近况28-31
3.3 民生银行XX分行内部制约有着不足及浅析31-38
第四章 改善民生银行XX分行内部制约的对策设计38-52
4.1 改善内控文化建设39-40
4.2 改善内部制约环境40-42
4.3 实行长效激励约束机制42-43
4.4 严格岗位责任制43-44
4.5 运用流程管理,提升执行力与效率44-47
4.6 建立健全风险识别和评估系统47-48
4.7 加强内部审计和合规建设48-52
第五章 结论及进一步探讨的不足52-54
5.1 结论52-53
5.2 进一步探讨的不足53-54